虚拟网上交易破灭“致富经”
盗用他人信用卡信息,骗取银行网上交易付款,造成商家巨大损失的犯罪嫌疑人关钧、王悦、刘铭、叶文忠,日前,被市检察二分院以信用卡诈骗罪依法批准逮捕。
港商提供“致富经”
2002年底,关钧在网络上结识了名为吴某的港商。吴告诉关钧,他可以搞到国外信用卡磁道信息,只要虚构一个网上购物的行为,通过网上支付平台,无需密码就可进行网上刷卡。如果刷卡成功,扣除给商家和网上支付平台的费用,其余的钱两人可以按比例分成。而关钧需要做的,只是找一个拥有自己网站的商户,方便网上购物交易。当时关钧正失业,吴的建议不啻是天上掉下的馅饼。
于是,关钧找到了某公司负责人王悦,说他在香港有一个朋友,可以利用窃取的信用卡磁道信息,通过虚构网上购物交易进行套现,请他帮忙找一个可以进行网上交易的网站,事成之后,提成15%。王又找到环太通信有限公司的经理刘铭,让他帮忙注册网站,15%的利润与他平分。
持卡人发现真相
刘铭为此在互联网上注册成立了“环太通信公司”的网站。由于国营h公司可以通过银行进行网上交易的结算,2004年2月9日,刘铭通过熟人找到h公司签订了网上接入服务协议,由h公司为他们在网上的销售提供支付国际信用卡的服务。
万事俱备之后,吴某开始用外国的信用卡进行虚拟刷卡购物,资金陆续通过h公司网上支付平台转至“环太”公司,交易金额达100.4万元。之后,三人提取25%的利润,坐地分赃。
至今年3月中旬,因国外真实持卡人提出无交易而拒付,中国银行以交易的有效性有异议进行查账,“环太”公司无法提供具体交易资料,骗局败露。6月上旬,拒付的金额大幅增加,造成了h公司垫付结算款90万元。由于关钧等人承诺会陆续偿还h公司的“债务”,h公司没有立即报案。
空壳公司终败露
由于无力偿还债务,三人就商量再找一家公司,继续以相同的方式刷卡,用骗得的资金偿还h公司的“债务”。于是,刘铭找到待业在家的叶文忠,让他化名“江建中”成立“云基公司”。
叶就以“云基公司”的名义与北京s公司签订了提供网上支付服务的协议,并在互联网上开设了“云基公司”网站与s公司网站链接,采取伪造客户订购瓷器交易的方法骗取s公司的现金。嗣后,关钧一伙虚构网上交易,总金额达136余万元,s公司实际被骗80余万元。关钧等人将一部分赃款用于填补h公司的亏空。
s公司在支付80万元到“云基”公司的指定账户后,得到持卡人拒付的消息,s公司即与“云基”公司联系此事,对方却避而不见。
7月8日,北京s公司怀疑被骗报案。公安机关经过调查,发现“云基”是一个空壳公司,银行中尚有资金未取尽,便伏击一旁,抓获了一名自称是“环太”公司职员的男子,接着顺藤摸瓜,犯罪嫌疑人刘铭等人一一落网。