防骗突击:商场陷阱全面分析(下)
信用证欺诈
症状
常见于国际贸易。由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离,使欺诈人有一定的可乘之机。
内部“吃里扒外”欺诈
症状
一般是公司员工与骗子内外勾结联合欺诈本企业。骗子从该公司□骗走货时,□此职员是在履行职责;当被骗事实无法掩盖时,此人引咎□辞职。
【案例】
某公司康柏产品线经理以对方公司拖欠货款为由,将货款私下投入股市达十四个月之久,金额近百万元。
网上欺诈
症状
美国联邦贸易委员会公布的《扫荡网络诈骗》报告中,列举了全球十大最流行、最猖獗的网上欺诈手法。其中以网上拍卖名列榜首,受害人大多数中标付款后却收不到商品。执法人员指出,大部分的网络诈骗其实都是老把戏,人们多是因贪小便宜而不慎中计。除最多的网上拍卖外,其他的诈骗分别为:网络服务契约、信用卡、提供免费网页、多层直销、商学机会、投资及保健产品。常用的欺诈手法还包括网络公司会先行送出 “折扣券”支票,当消费者真的把支票兑现,便会自动同意该公司成为他的网络服务供应商,每月硬性收取费用并骗取长途电话费。