前门“进宝”，后门警惕陷阱！
在经济全球化、通讯高速发展的当今,国际互联网已成为国际贸易的最为快捷的重要工具。与此同时，一些不法分子也利用互联网的快捷及其隐蔽性，大肆进行商业诈骗活动。
在我们大力开拓非洲市场的同时,千万不能放松对商场上的各种陷阱的警惕。即:一手抓创收，一手抓防患,而两手都要硬。那种只顾前门“进宝”，忽视后门被盗的思维理念是要不得的。
骗局 1.来至多哥某公司的邮件称：受“西非难民暑”的委托，该公司要进口40万美元的服装用于支助爱滋病人。要求我公司先寄20套样衣，再寄1000美元作为标书费。（多哥根本没有该难民暑； 国际机构的供货都是采取国际公开招标的方式来进行,不存在议标(委托)一说；要那么多的样品和美元就更没有任何道理）。
2.国内某公司来函反映，多哥的一公司自称是地毯中标商。他通过e-mail传给我国内某公司中标证书和订单，该订单涉及总价值为150万美金的地毯供货，要求我公司在月内给当地的公证机关电汇1500美金,作为地毯供应商的登记费,并称，只有登记后才能正式成为其地毯供应商，若不能按期电汇该款,则取消合同定单。（多哥财政困难，不可能发标购买那么多的地毯；证书和订单都是假，要登记费骗1500美元是真）等等。
由于信息反馈及时,调查认真,所采取的措施得当，一年来我处协助国内有关公司识破了几十宗类似骗局，规避了可能造成的经济损失，约几百万美元。
案例 1．我国内某公司，通过网上结识多哥一商人，双方签订销售合同,其付款方式为d/p at sight。在没有对客户进行任何资信调查的情况下就给他发去3柜烧碱，货物是去年9份到港的。可是客户根本没有资金提货，对我公司采取了“死缠烂磨”的办法。今天说，先把货先取出来,一月后肯定付款；明天又说,货千万不要卖给别人,两周后一定付款等等各种拖词。直到今年2月，该客户仍拿不出钱来赎单,于是便”狗急跳墙”和该银行一职员合谋，从银行盗走这三个货柜的提单(原件)，经一报关行轻易提走了这三箱货。当我公司得知三个货柜被提走时,感到十分震惊，连续几天用电话、传真、邮件等方式恳请我处出面帮助解决。对此参赞甚为关切，表示要尽一切努力,把该案处理好。经两个多月同相关银行、宪兵、警察、工商部门的严正交涉，司法机关已把两个案犯逮捕,现关押在监狱受审。银行方面已先行把货款汇给我公司，为企业挽回2.4万美元的经济损失。
2．国内某公司通过网上结识一客户，在不明对方资信及付款能力的情况下，与他签订了5柜的供货合同,涉及烧碱、食盐、麻袋、生石灰等商品。采取到货付款,赎单提货的d/p方式。货于去年9-10月陆续到港，而买方却无力赎单，且该公司由于缺乏补救的后续措施，致使货柜到港至今已半年有余，仍滞留在港口。据我们到海关调查，到目前为止滞港费、驳船费及关税已和货物本身的价值相等,而这些费用每天还在涨。该公司将蒙受2万7千多美元的经济损失。
分析 这些骗局和陷阱的制造者大都是滞留在多哥的尼日利亚、加纳等国的不法之徒所为。他们以拥有天然良港的多哥地缘为依托，以多哥人朴实善良的人缘为掩护, 以互联网的隐蔽性为作案手段，在洛美租上一个房屋，按上一个电脑，放置一个传真和电话。有的干脆利用外面电话厅的电话和传真号，自称是多哥某某公司,向包括我国在内的外国公司、企业发出一个个”令人心动”的邮件，布下一个个“五颜六色”的陷阱。
这些不法骗子，往往向涉足于国际市场不久的我公司下手,由于经验不足易于上套。有的不法之徒专门迎合有的公司急于货物出手的心理，大施各种诱人的伎俩。他们谎称是某国际机构的商务代理,已获几百万美元的定单,要我公司先寄样品和定金。接着又假冒以银行的名义给我国内公司发邮件，证实该公司是他们的客户，信誉良好，货款已存入他们的银行等等。更有甚者，他们可伪造单据，包括银行汇票、电汇单、信用证和提单等等。我公司如不提高警惕，未经认真审查和核对票据便发货，就会落入骗子铺好的陷阱,而不能自拔.
对此,多哥当局十分重视。为维护正常的对外经贸秩序,由商会经济警察、宪兵会同商会组成的执法队根据举报，对这些不法之徒进行了多次清查和处理。但其漏网分子仍贼心不死,不断变换手法,在网上寻找“猎物”,以求得逞。
我处每天从“公众留言”和”电子邮箱”中收到大量函件，其中有一半是要求我处帮助查询某公司的资信及已经上当受骗，肯请帮助的求援函件。我处在人手少、任务重的情况下仍需投入了大量的精力为这些企业排忧解难，竭尽全力维护国内企业的合法权益。
为了保持中、多双边贸易的发展势头,规避商务诈骗的风险,我处已先后在网站上发表了《与尼日利亚“商人”打交道，谨防受骗上当》（2000年9月6日），《认清骗局，谨防上当》（2002年8月17日），《关于规避支付风险的两点建议》（2003年2月19日）等文章.例举了大量案例并结合多哥市场实际提出了切实可行的建议。借以诚心忠告国内企业警惕商场陷阱，防患于未然。
在此，我们再次提醒与多个从事国际贸易的公司：
1.刚刚涉足国际贸易的企业，特别是刚踏入外销的从业人员，要认真学习并掌握好国际贸易法和国际贸易惯例，不断提升自己的从业素质。要善于研究出口国的经贸、金融法规、市场特点及贸易惯例，不断增加识别真假信息的能力。要充分利用互联网，查阅各经商处对驻在国所作的相关介绍。以积累经验,汲取教训,从而最大限度地降低商业风险，以立于不败之地。
2.作为出口企业不仅肩负着提升本企业经济效益的责任,而且也肩负着国家奔“小康”的重任。一定要运筹帷幄,不为所谓的‘优惠条件’而迷惑。同样，更不能不计条件，不讲后果,盲目草率从事。在签订合同前，要核实好客户的真伪，通过银行了解客户的资信状况，还款能力等。在谈定合同中，要争取主动，对多哥的市场,最好是争取30-50%的预付款，收到预付款时再发货，余款收到后再放单提货。如能申请到中国出口信用保险的相应额度就更为安全。因为中国与多哥距离万里之遥，如客户拒付，国内出口人首先承担相当高昂的港口滞留费。对于刚涉足多哥市场的公司在短期内很难找到新客户，运回去又得不偿失。
3.在新客户不熟悉的情况下，最好向请驻在国的工商会或相关机构咨询，调查公司的真伪，当一切核实清楚后在行下步合同谈判程序。
为便于企业咨询,特告多哥工商会的联系方式：
chambre de commerce et d’industrie du togo
angle avenue de la présidence,avenue georges
pompidou,lomé b.p.360 tel.00228-221 20 65 - 221 70 65 fax :00228-221 47 30.
e-mail :[email protected]；[email protected]；[email protected]
多哥使馆经商处
2004年3月22日